Bâtir une stratégie patrimoniale cohérente
La gestion de patrimoine immobilier ne se résume pas à acheter des biens. C'est une stratégie globale qui intègre vos objectifs de vie, votre situation fiscale, votre horizon d'investissement et votre tolérance au risque.
Définir vos objectifs
Constituer un patrimoine : l'immobilier reste le meilleur vecteur de création de patrimoine grâce à l'effet de levier du crédit.
Générer des revenus complémentaires : pour préparer la retraite ou diversifier vos sources de revenus.
Réduire vos impôts : via les dispositifs de défiscalisation ou les schémas d'optimisation fiscale.
Transmettre : préparer la transmission de votre patrimoine dans les meilleures conditions fiscales (SCI, démembrement, donation).
Les véhicules d'investissement
En nom propre : la solution la plus simple pour un premier investissement. Revenus imposés à l'IR selon le régime foncier ou BIC.
SCI (Société Civile Immobilière) : facilite la gestion à plusieurs et la transmission. Peut opter pour l'IS pour une fiscalité avantageuse en phase de capitalisation.
SARL de famille : combine les avantages du LMNP et de la structure sociétaire, avec une transparence fiscale.
SCPI : l'immobilier « pierre papier » pour diversifier sans gestion directe, avec un ticket d'entrée accessible.
Diversifier pour limiter les risques
Ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier. Diversifiez par type de bien (résidentiel, commercial, parking), par localisation géographique et par stratégie (rendement, plus-value, défiscalisation).
L'accompagnement patrimonial GuardStone
Nos conseillers patrimoniaux réalisent un bilan complet de votre situation et construisent avec vous une stratégie sur mesure, de l'acquisition à la transmission.